解決方案
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解決方案/Solution
類金融行業綜合信息化
背景概述

如今,中國經濟發展進入了新常態,步入轉型升級和全面深化改革的攻堅時期,對于類金融行業,信息化的科技革命、技術創新成為了助力其發展的核心力量。針對類金融行業自身的高風險性,發展面臨巨大的壓力和挑戰,我司為類金融行業(包括擔保、再擔保、小額貸款、融資租賃、商業保理、投資業務、互聯網金融等)提供綜合信息化解決方案。為類金融機構打造靈活、可擴展、一體化、一站式、多面手的綜合信息化平臺。將為推動類金融機構的長遠發展與不斷壯大提供堅實的信息化后盾。

建設目標

針對類金融機構,運用主流技術及大數據、智慧云等技術手段,提供一體化、數字化、可視化、智能化的信息化解決方案。該方案以業務系統為核心,并囊括了協同辦公、檔案管理、人力資源、移動APP等系統,為類金融機構的統一管理、高效運作以及發展壯大提供強而有力的支撐。

總體架構


實現功能
  • 客戶管理

    以客戶為中心,通過對客戶信息的管理,維護客戶關系、實現對客戶的深度營銷。

    ?系統實現了企業客戶和個人客戶的全方位管理,包含了:基本信息、資產信息、財務信息、關聯信息、信用管理(征信、資信評級)、授信管理、營銷管理、風險管理、黑名單管理、項目信息管理等,并利用大數據分析等先進手段對客戶整體情況、數據變化情況以及重點關注點進行動態直觀化展示。

    ?合作銀行、評估機構(征信、資產)、民間股東及其他合作伙伴的管理。

    ?合作銀行管理:合作銀行基本信息管理;銀行保證金賬戶管理;銀行授信額度期限動態管理。



  • 業務管理

    通過應用先進的自動化工作流技術規范業務過程,全程監控業務進程,強化團隊合作。業務產品可靈活擴展,業務制度與系統流程完美結合,可有效改善工作質量,實現無紙化辦公,提高工作效率降低內耗。

    ?業務流程自定義;業務品種靈活擴展;自動產生后續流程;項目進度查詢;任務監控提醒及超時管理。

    ? 審批管理:可根據貸款金額、期限、抵質押措施、風險等級等自定義、靈活設置審批環節;多層級權限管理。

    ? 文檔管理:多機構部門之間材料、報告、合同共享;報告、合同自動生成;內部審批無紙化;文檔編號自動生成;項目檔案自動歸檔。



  • 風險管理

    結合四全風控管理理念(全面的風險意識、全過程的風險控制、全新的風險管理手段和方法、全員參與的風險管理)系統實現了全流程的風險管理、并結合可靈活自定義的預警機制,根據風險級別自動提示以及發送各類型預警消息。依據客戶提供的抵質押措施、各項財務指標及其他定性的指標計算出對象權數和抵質押方式權數,根據項目擔保額度計算出項目風險度及風險額,結合預警機制為領導層提供項目決策依據。

    ?項目風險度管理(單筆風險度,綜合風險度計算);風險等級自定義;風險額管理。

    ?風險預警:自定義預警方案;風險項目定時預警提醒;風險項目深度挖掘機制。

    ?消息預警智能提醒:多樣化智能的消息預警智能提醒,可根據客戶需要由客戶自定義進行提醒方案設置,有短信、郵件、系統消息等多種提醒機制。關鍵任務有多風險預警點設置,可根據各風險預警點設置相應預警提醒。所有提醒以及預警都可自定義設置。



  • 資信評級體系

    通過信息技術,結合科學的風險量化方法,建立資信評級體系,幫助擔?;固岣叻縵掌蘭奐霸ぞ逑檔腦誦行?。

    ?多套資信評分體系;自定義資信評分標準;客戶項目組合風險評估。

    ?財務數據:財務數據模版設置(自定義);財務數據多種采集方式(手動錄入、內外部自動導入);財務數據自動校驗;

    ?財務分析:分析指標自定義;分析公式靈活設置;多會計期間財務指標同時分析;財務分析結果同比環比;

    ?資信評級:資信評級標準自定義;定量定性指標、權重、得分系數靈活設置;按行業設置多評分方案;企業、項目組合評分。


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  • 反擔保管理

    與流程結合的動態抵質押措施、保證措施管理,可全程有效控制抵質押措施、保證措施的調查、確認、落實、解除等各種過程風險,靈活處理抵質押措施、保證措施的變更、提前解除等情況。

    ?抵質押措施、保證措施(抵質押物、保證企業、保證人等)落實、變更、解除、處置等流程化管理;抵質押資產評估;抵質押措施、保證措施資源共享;抵質押措施、保證措施風險管理(抵質押物的提醒;不保值抵質押物的提醒……)。



  • 財務管理

    將財務費用管理功能融入業務過程統一管控,以保障業務流程的完整性。同時,可為用戶提供與已有財務系統之間的系統對接服務,從而有效保障數據的一致性,實現高效的財務費用管理。

    ?收費標準自定義設置;收費標準流程控制管理;收費管理;退費管理;保證金管理;費用自動計算;財務費用情況實時查詢統計;收入預測。



  • 決策支持

    通過對整個業務過程數據的實時獲取、準確分析,為客戶量身定制公司各部門所需業務統計報表,為管理層提供實時可靠的決策支持。

    ?報表自動生成、導出、打??;自定義定制。

    ?業務過程查詢?業務統計分析?費用查詢統計?保后監管查詢



  • 接口管理

    征信系統接口 、 大數據接口 、 電子簽章簽名接口  、短信平臺接口、 即時通訊接口、 CA證書接口、財務軟件接口 、其他接口數據接入。



方案特色
  • 推動類金融機構經營戰略與管理制度的執行

    信息化的實質是管理思想的變革,是業務處理方式的轉變,是類金融機構經營戰略的集中體現;

    通過工作流程以及數據操作與訪問權限的控制,可規范類金融機構的業務流程;

    信息化系統中承載著類金融機構的管理思想與經營理念,固化了公司的業務規則、流程以及管理制度。

  • 輔助管理層科學決策、加速業務和服務創新

    傳統的方法與工具無法及時準確地將分散的數據信息進行交互和匯總,嚴重影響決策效率;

    系統在對業務流程進行控制的同時,為管理者提供了一套對數據進行采集與處理的有效工具;

    由于有了信息化管理系統平臺,類金融機構管理者可及時獲取準確、可靠、全面的動態數據輔助經營決策。

  • 實現類金融機構業務全過程管理、集中管控風險

    類金融機構經營的是高風險業務,雖有項目流程控制規范,但實際執行難度大、隨意性較強;

    系統可實現業務全過程自動控制,并提供風險指標設置與預警功能以及科學的資信評估與財務分析方案輔助識別與控制風險;

    系統與好的管理機制相結合,能為類金融機構提供對項目進行風險識別與控制的有效手段。

  • 有效提高工作效率、提升企業品牌形象

    系統可幫助類金融機構實現跨地域、零距離業務協同,有效降低運營成本、提高工作效率;

    建設和持續優化信息系統,不僅可為類金融機構帶來管理上的提升,同時也可提升品牌形象;

    企業品牌形象的提升可進一步增強客戶的信任度,有利于類金融機構的進一步拓展。

典型應用
深圳市中小企業信用融資擔保集團有限公司
湖北省擔保集團有限責任公司
河南省中小企業擔保集團股份有限公司
河南省農業信貸擔保有限責任公司
江西省信用擔保股份有限公司
寧夏再擔保集團有限公司
陜西省人力資源和社會保障廳(創業擔保貸款)
深圳市財政金融服務中心(再擔保)
領達小額貸款有限公司(東亞銀行)
深圳力合金融控股股份有限公司
廈門市擔保有限公司
廈門象嶼金融控股集團有限公司
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